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教你几个估算房产价值的小窍门
2006-08-30 09:57:00 作者: 来源:
  考察一处房产是否值得投资,最重要的就是评估其投资价值,即考虑房产的价格与期望的收入关系是否合理。以下三大公式可以帮助你估算房产价值,不妨一试。

    公式一:租金乘数小于12

    租金乘数,是比较全部售价与每年的总租金收入的一个简单公式:

    租金乘数=投资金额/每年潜在租金收入,数值小于12较合理。

    一小户型,2001年时售价22万元,月租金1500元,那么它当时的租金乘数是12倍。

    该房产租金乘数‘=220000÷(1500×12)=12.2

    一般来说,这个数字被看成大多数租赁房产的分界线。如果一处房产的租金乘数超过12倍,很可能会带来负现金流。几年后这套房子若售价已经上涨到60万元,而月租金却仍不到2000元,租金乘数升到25倍,已经大大超过了合理的范畴。

    投资者可以将目标物业的总租金乘数与自己所要求的进行比较,也可在不同物业间比较,取其较小者。不过这个方法并未考虑房屋空置与欠租损失及营业费用、融资和税收的影响。

    公式二:8年~10年收回投资

    投资回收期法考虑了租金、价格和前期的主要投入,比租金乘数适用范围更广,还可以估算资金回收期的长短。它的公式是:

    投资回收年数=(首期房款+期房时间内的按揭款)/[(月租金-按揭月供款)×12]。

    一般来说,回收年数越短越好,合理的年数在8年~10年左右。以上文提到的小户型为例,假设2001年时首付5万元,每月按揭供款1000元,1年后交房,当时它的投资回收年数是10.3年。

    投资回收年数=(50000+1000×12)/[(1500-1000)×12]=10.3

    但是到了2005年,由于房价上涨,而租金却没有同步增长,现在购买这套房产每月的租金收入无法弥补月供款,实际上面临投资无法回收的境地。
  公式三:15年收益是否物有所值

    另外,也可以参考下面这个国际专业理财公司评估物业的公式。

    如果该物业的年收益×15年=房产购买价,该物业物有所值;如果该物业的年收益×15年>房产购买价,该物业尚具升值空间;如果该物业的年收益×15年<房产购买价,该物业价值已高估。

    仍以上文提到的小户型为例,2001年时,年租金收益为18000元,乘以15等于27万元,大于当时的售价22万元,因此是值得投资的。但是现在,就以2000元月租金计算,合理价值为36万元,远远小于当前60万元的售价,价值已经被过度透支了。

    以上是三种常用的比例与比率法,有的只需进行简单的预测和分析即可帮助投资者快速做出判断,有的还需要进行专业性的投资分析,计算另外一些指标以增加可靠性。比如,一个地段好的房产可能现在的租金回报率不高,但具有较佳的升值前景,或者一套普通住宅能够享受税收减免,一定程度上能够弥补过高的租金乘数。
编辑: 肖辉杰
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