做金融理财师有什么要求

近年来，随着新富阶层的出现，普通居民的储蓄不断增加，金融产品的多样性和复杂性日益突出，个人理财规划师越来越受到普通人的。调查显示，78%的人愿意接受专家建议，自己理财；25%愿意接受服务委托理财；70%的人认为有必要时不时地评估自己的投资业绩；超过50%的人愿意支付顾问费。社会需求的增长激发了求职者对这一职业的热情。据统计，截至2005年7月底，北京，上海，广州和深圳近10%的求职者自称为理财规划师。专家认为，个人理财规划师是高职院校的高薪工作，是吸引求职者的关键。所以对从业者要求很高。目前，银行理财中心的工作人员一般被称为理财规划师，但他们中的许多人实际上是过去的储户或贷款官员。经过短期培训，已经成为理财规划师，服务水平可想而知。在欧和美国家，理财规划师职业需要通过专门的资格考试，代表参考人员的理财服务水平。理财规划师必备的五种能力：良好的个人品质和职业道德理财规划师应关注客户的利益，并基于其财产的增长和安全对其个人信息保密。职业资格认证目前理财规划师受自身经验、知识水平、营销理念的影响，设计的理财方案可能有局限性。职业资格认证像一般企业获得的认证一样，可以持续保证客户获得优质服务，如CFP(财务规划师认证)。虽然这种认证不是职业资格证书，换句话说，在理财规划行业并不一定要获得这种证书，但这些资格证书代表的是职业标准。博大精深的知识结构和丰富的经验作为一名理财规划师，你不仅要有银行从业经验，还要在证券、保险、信托、房地产等方面有广泛的投资知识。合格的理财规划师有能力分析储蓄、投资、保险的各种选择，而不是只专攻某一方面。从业人员除了要有深厚的专业知识和娴熟的投资理财技巧外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域的常识。一个合格的理财规划师还应该有三年以上相关行业的工作经验。优秀的沟通技巧一个优秀的理财规划师需要与客户建立充分信任的关系，了解客户的家庭背景、收支情况、财产结构以及长期的理财需求，从而为客户打造一个合适的理财方案，因此优秀的沟通技巧尤为重要。