威海“9·17”特大信用卡诈骗案告破三嫌犯落网

    本报记者 陶相银 本报通讯员 夏旭东

    美容院的会员卡、超市的购物卡、酒店的贵宾卡……这些磁卡均被“改造”成了国际visa信用卡。三名男子用伪造的visa信用卡在pos机上疯狂套现，共套现80余万元。记者从威海市公安局经侦支队获悉，威海“9·17”特大信用卡诈骗案已成功告破，三名犯罪嫌疑人落网，目前已被检察机关批准逮捕，此案还在进一步侦查中。

    6天刷卡47笔，消费33万余元

    9月14日，威海一家银行发现，一家名为“美联票务代理公司”的单位于9月3日安装了pos机，短短6天内就刷了47笔涉外信用卡交易，消费33万余元，套取金额131510元。刷卡记录显示，该公司的所有交易均是使用境外的visa信用卡，更蹊跷的是，公司的结算账户余额仅有14.6元，其他款项都是在交易当天就被转到了多个个人账户上。

    9月17日，这家银行向威海市公安局经侦支队报了警。

    8天抓获三名嫌犯，缴获作案工具

    警方找到了该公司唯一的职工张某，张某说她也仅在面试的时候见过老板一面，老板“赵玮月”只是通过电话遥控指挥她的工作，而她的工作也很单一———拿着公司的营业执照等相关证件，到威海的各家银行申请pos机。

    警方随后调查发现，犯罪嫌疑人冒用了赵玮月的身份信息。经核实，“赵玮月”实为某公司的副总经理刘某，警方随后根据刘某的交代，分别于9月20日和24日，将伪造visa信用卡并刷卡套现的秦某及其徒弟麻某抓获。

    民警从秦某的身上查获了笔记本电脑、制卡器及大量的磁卡。经侦支队副支队长李跃辉说：“这些卡有美容院的会员卡、超市的购物卡、酒店的贵宾卡等各种磁卡。经过我们检测，发现这些磁卡的信息已经被改写为visa信用卡信息。而把普通磁卡‘改造’成visa信用卡的工具就是笔记本电脑和制卡器。”

    三嫌犯疯狂作案，骗取银行数十万元

    2009年底，刘某通过QQ认识了秦某，秦某要刘某去注册一家公司，申请来可以刷境外信用卡的pos机，其他的事情交由他来负责，就可以让刘某“每个月赚几十万元甚至上百万元”。

    今年3月，刘某用秦某提供的身份证在烟台注册了京华票务公司，并申请了一台pos机，秦某与麻某赶到烟台后，共刷了100余笔业务，骗取烟台某银行资金50余万元；4月份，刘某又申请了一部pos机，秦某和麻某又操作40余笔业务，骗取烟台另一银行20余万元。事后，赃款以六四的比例被刘某和秦某瓜分。今年4月起，刘某又来到威海注册公司，并于8月申请得到某银行的pos机，由麻某刷卡操作，骗取威海某银行1.2万余元；9月份，刘某又获得另一银行的pos机，仍由麻某操作，骗取银行13万余元。事后，赃款被刘某、秦某、麻某瓜分。

    警方说法：警惕网络成为犯罪的温床

    刘某等三人供述，刘某是通过百度贴吧结识的秦某，秦某也是通过该贴吧找到了上线和徒弟。他们之间的联系大多是通过贴吧和QQ，用于作案的程序、境外visa信用卡信息也都是在网络中购得。秦某拥有的数百张身份证，也是从另一个百度贴吧内结识的网友手中买的。网络成为他们犯罪的老师、沟通渠道。

    经侦支队政委李阳胜说：“由于各个商业银行为了抢夺市场份额，在发卡的过程当中审核和复核都不是很严格，使犯罪分子很容易得手。”