由于网络的普及和银行转账的快捷,电信诈骗犯罪集团能在极短时间内转账提取现金,通过各种途径转往境外,导致侦破追赃非常困难。记者调查了解到,如今一些新骗术开始针对某些特定的群体,诈骗成功的几率比较大。而电信诈骗产业链上下游往往附着至少五类专业团伙。
诈骗新形式更有“技术含量”,案发量年增七成多
“‘你的银行卡涉嫌洗钱’这些老骗术基本面对不特定的群体。骗子们可能向10000个人打电话,只要骗成功一个就行。”一位民警称。
近日,济南市公安局市中分局民生警务平台民警称辖区的群众遭遇了一种最新的电信诈骗方式,这种方式远比之前的诈骗更有技术含量,更加有欺骗性。
8月初,吴先生接到电话称,他通过网银购买了12.5万元贵金属,需要确认。吴先生看到短信扣款12.5万元的通知,网银里确实被转走了钱。对方又打电话问:“是继续购买贵金属,还是要取消交易”。得知吴先生要取消交易,对方称:“银行会给你发一个验证码,报给我。”
吴先生报警后,民警在贵金属交易账户中找到了12.5万元。“这是最新的电信诈骗,嫌疑人用木马程序盗取吴先生网银密码。”
公安部数据显示,2011年、2012年、2013年全国通讯信息诈骗分别发案10万起、17万起、30万起,年均增长70%以上。每年因通讯信息诈骗导致的民众损失达100余亿元。
在每年几十万名被骗者背后,是犯罪集团拨往手机和固定电话用户的海量诈骗电话。公安部刑侦局侦办的一起专案中,五个月内就截获2400万个诈骗电话。360互联网安全中心统计显示,2013年,我国被用户标记的诈骗电话高达7596万个。
企业会计成诈骗特定群体
骗子们由最初的漫天撒网逐渐针对特定群体的诈骗,例如企业里面的财务人员,诈骗成功几率比较大。
4月29日,济南历城全福派出所辖区某公司会计王某报警,称被人利用QQ诈骗了130万元。警方了解得知,4月28日上午,王某收到公司财务主管杨某的QQ消息,让其将公司的130万元人民币转至指定账户。
“此前该公司财务主管曾经让会计如此汇款,这一次王某没有多疑。”历城民生警务平台民警称,王某未经电话核实,将钱转到该账户。次日见到杨某本人才知道被骗。
“近期冒充公司领导进行网上转款诈骗的案件十分突出,涉及金额近千万。”历城分局网警称,此类诈骗主要针对企事业单位财务人员。嫌疑人通过搜索财务人员QQ群,引诱财务人员下载含有木马病毒的各类文件,盗取财务人员使用的QQ号码,并分析出财务人员领导的QQ号,采取更替其QQ号码方式,向财务人员发送转账汇款指令。
“不要随意接收、点击新加入的陌生好友发来的视频、照片包、邮件等,防止电脑被植入木马。”民警提醒称,大额汇款转账务必当面或电话核实,重要工作联系尽量不要在网络或QQ等即时聊天工具上进行。
四地区犯罪团伙最有名,有的一村或一家族“组团”
“通过近几年侦破的案例可以看出,参与电信诈骗的人群一类是以台湾籍为主的境外人员,另一类是内地带有地域性的犯罪群体。”办案民警称,一般特大电信诈骗案件侦破都是在公安部统一指挥下进行,需要境外警方合作,侦破难度非常大。
“小王呀,明天来我办公室一趟。”从去年起,这种“我是你领导”的骗局开始轰炸白领,一旦被唬住,对方就会以各种理由让你汇钱。
电信诈骗犯罪地域性特征十分突出。在已破获的案件中,福建安溪籍犯罪团伙多实施购车(房)退税、邮寄包裹涉毒诈骗,广东电白籍的犯罪团伙多采用“猜猜我是谁”、“我是你领导”的冒充熟人的诈骗方式,广西宾阳籍犯罪团伙则实施盗用QQ冒充亲友诈骗,湖南双峰籍犯罪团伙往往采用PS照片敲诈等诈骗。
办案民警介绍,在一些案件中,嫌疑人往往以一村一社或家族纠集成伙,分工明确,各负其责,多数诈骗团伙的骨干成员相对固定。
电信诈骗产业链上下游往往附着至少五类专业团伙:专司策划骗术、拨打电话的直接诈骗团伙；盗卖个人信息团伙；收集办理非实名电话卡、银行卡卖给诈骗分子的团伙；在互联网搭建诈骗网络平台并与传统通讯网对接及提供任意改号和线路维护的技术支持团伙；专门负责转取赃款的洗钱团伙。
警方提醒：微信 “朋友圈”常见6大诈骗手法
随着微信在网友中走红， 以 “朋友圈” 为对象设计的各种诈骗手法也先后出现。
警方梳理出常见的6大微信诈骗手法， 提醒网友们注意防范。
1、【代购诈骗】
诈骗者声称价格非常优惠，以此为诱饵，打折代购。网友付款后，骗子以“商品被海关扣下，要加缴关税” 等类似理由，让网友加付 “关税” ，等网友付钱后，骗子消失了，货也没了。
【提醒】 到正规网站上买东西，别只顾捡便宜， 实体店更保险。
2、【二维码诈骗】
骗子以商品为诱饵， 给你返利或者便宜， 再发送商品二维码 ，实则藏有木马病毒。 一旦安装， 木马就会盗取你的应用账号、 密码等其他个人隐私信息。
【提醒】 手机不要随便安装不明程序， 不要贪小便宜， 否则吃大亏。
3、【盗号诈骗】
与盗用QQ号诈骗类似， 骗子盗取你的微信身份， 冒充你的好友跟你联系， 并以各种理由向你要钱。
【提醒】 与微信好友电话联系，核对真假。
4、【交友诈骗】
骗子一般装成高富帅或白富美， 与你搭讪， 或骗取你感情的信任进而以借钱、 商业资金紧张、 手术等为由骗取钱财。
【提醒】 无论通过什么途径认识的朋友， 都要牢记 “交友需谨慎” ， 毕竟世上 “白富美” 、 “高富帅” 是极少数。
5、【点赞诈骗】
这种诈骗方法最多， 主要分两种情形： 一是集满多少个赞就可以获得什么礼品或优惠，实际等你集满了要求的 “赞” ， 去兑换礼品或领取免费消费卡时， 发现拿到手的奖励 “缩水” 。 二是商家发布 “点赞” 信息时留了 “后手” ， 并不透露商家具体位置， 而是留下电话，要求参与者将自己电话和姓名发到微信平台， 一旦所征集的信息数量够多， 这种 “皮包” 网站会自动消失，目的是套取更多人的真实个人信息。
【提醒】 对这种点赞的信息要先查证一下， 打个电话咨询， 必要时可把咨询答复录下， 防止商家 “赖账” ；也可直接实地查看， 眼见为实。
6、【假公众账号诈骗】
骗子喜好在微信平台上取一个类似于 “交通违章查询” 这样的公众账号名称， 让你误以为这是官方的微信发布账号， 然后诈骗。
【提醒】 对于各类公众账号要提高警惕， 可与该账号官方联系求证，不要随意进行交易。
本是无业游民，却玩起了“空手套白狼”的伎俩，利用微信朋友圈、QQ群推销廉价苹果手机，以手机模型、假快递单拍照“晒单”骗取网友钱财。记者到山东淄博淄川公安分局松岭路派出所采访获悉，该所已于近日将涉嫌诈骗的高某抓获，破获了涉及山东、江苏、河南等12个省市210余名受害人的被骗案件，涉案金额达90余万元。
日前，济南市历城警方破获一起特大团伙诈骗案，犯罪嫌疑人以帮助办理各种假证件为由，先后诈骗近百名受害人，涉案金额100余万元。
据警方介绍，该团伙主要犯罪嫌疑人张某，男，28岁，自小在菏泽某武校习武，文化程度较低。然而，就是这样一个识字不多，不会上网使用qq、微信等通讯工具的男子，却在短短2年左右建起了网上“办证产业链”，还发展了不少“下线”，先后对近百名受害者行骗。在诈骗方面，张某团伙可谓“全能型”选手，驾照、行车证、学历学位证书、从业资格证、房产证等等，只要客户需要，几乎统统都能办。今年春节后，张某干脆开起了“皮包”驾校，进一步扩大诈骗范围。更令人惊讶的是，张某团伙内的几名主要成员，均是此前被张某诈骗后入伙，从受害人摇身一变成为行骗者，彼此之间互相诈骗“黑吃黑”的情况时有发生。
“电信诈骗为什么能这么轻松地骗这么多人？成功的基础就是‘冒充身份，获取信任’。”济南市公安局民生警务平台民警说。“冒充身份”需要迷惑性很强的手段，显示电话号码便是其中之一。去年6月16日，受害人王女士接到显示为“+0531110”的电话，对方自称是济南历城公安分局，表示王女士用信用卡恶意透支200万元，让其把钱转移到安全账户，王女士随后将农行卡内的19.9万元转至对方账户。
初审编辑：张艳
责任编辑：石慧
