7月26日出版的《经济参考报》刊载了题为《一扶贫县近九成乡被非法集资“洗劫”》的报道。“当前非法集资活动已从传统金融行业蔓延至旅游、教育、农业,就连养老、慈善等领域都成为犯罪分子的作案重点,有的在全国范围内开设了分支机构,导致涉案率高发。”国务院发展研究中心高级经济师徐鹏程说。

记者近日走访多地了解到,目前金融领域仍是非法集资的高发区。

譬如,P2P网络借贷野蛮生长,违法违规经营问题突出；虚拟理财产品迭出,“互助”“慈善”成敛财噱头；一些地区批准设立的各类交易场所,由于缺乏规范的管理,有的涉嫌非法集资。

机构统计显示,目前国内理财市场规模高达80万亿元,并且该数字还在快速增长,这块蛋糕已经成为很多不法分子觊觎的目标。上半年,全国多地警方破获了多起涉案金额达数十亿元的非法集资案件。其中,民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等仍是非法集资高发区,其混乱的市场秩序令人担忧,动辄数十亿元的非法集资更极大伤害了公众的投资热情。

江西省银监局非银处处长邹节庆称,近年来,投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等民间投融资中介机构大量快速增加,普遍存在超范围经营、违规发售理财产品等情况。

据介绍,民间投融资中介机构犯罪手法主要有:一是以投资理财为名义,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚至虚构投资项目或借款人,直接进行集资诈骗。二是为资金的供需双方提供居间介绍或担保等服务,利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金。三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资,有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司,为自身提供担保。

还有一些地区陆续批准设立了各类从事权益类交易、大宗商品交易以及其他标准化合约交易的交易场所,由于缺乏规范的管理,违规违法问题突出,有的涉嫌非法集资。

非法集资触角伸向农村,一些村民因此致贫返贫。与大城市相比,许多农村非法集资的隐蔽性更强,吸储手段五花八门,许多村民不明所以,被诱骗上当。

地处伏牛山深山区的河南省洛阳市嵩县是国家扶贫开发重点县。据嵩县金融办介绍,近两年来,该县已发现八起非法集资案,其中最大的一起涉及全县10个乡镇3000多户群众,涉案金额近亿元。“整个嵩县,16个乡,有14个乡都受害了。”这是今年桥头村村支书张红伟从河南嵩县公安局得到的统计数据。

记者采访了解到,山区农村非法集资的利息普遍不高,在1分至1分3左右,非法集资更多通过在农村广布业务员,以高额提成诱使业务员发展熟人储户,在嵩县最大的一起非法集资案中,业务员多达50余人,平均每个乡镇5人。

记者调查发现,除了向农村蔓延,涉嫌非法集资的骗局还在由传统金融业蔓延至旅游、教育等领域。

“现在非法集资牵涉面越来越广,已经从农业、林业等传统领域,蔓延到投资公司、农民专业合作社等新兴领域。”江西省公安厅经侦总队办案人员表示,参与非法集资的受害人也由社会弱势群体向社会各个阶层扩展。

随着手段不断升级,非法集资活动在前期往往较为隐蔽,一些公司打着合法经营的旗号开展业务,等到问题暴露时往往已经造成了巨大损失而无法弥补,执法机关想提前介入又缺乏足够证据。

面对不断翻新的行骗手法,投资人更易深陷非法集资圈套。徐鹏程称,过去非法集资多采取承诺高息回报的方式直接吸收存款,现在多数打着金融创新、产业创新的旗号,设计出更为复杂的产品,同时与时政和经济热点相结合,假借绿色消费、资本运作、P2P网络借贷、西部大开发和海外上市等名义聚拢资金。

与此同时,还存在金融机构工作人员违规介入的现象,损害扩大化趋势明显。有部分银行现职人员正成为非法集资单位向公众融资的一线推介人员,致使银行储户将其代理的集资单位混同于银行,进而上当受骗。

据了解,目前追赃工作成为普遍难点。非法集资犯罪涉及人员众多,涉案金额大,严重破坏了社会金融秩序。“大部分非法集资案件爆发的原因是资金链断裂,集资人资金消耗殆尽或挥霍一空,直到案发时,已经基本没有可被追回的资产。”一位民警表示,从司法实践情况来看,追赃难是目前办理该类案件的普遍难点。

据新华社