所谓“杀猪盘”是指放长线“养猪”诈骗,养得越久,诈骗得越狠。近期,临沂市临沭县警方接连破获多起同类案件,让人意外的是,“杀猪盘”幕后还有“黑吃黑”。部分专职贩卖银行卡的人,紧紧盯住过手的银行卡信息,一旦上家“杀猪”成功就“截和”,将卡内的资金转走。

齐鲁晚报·齐鲁壹点记者 邱明 实习生 胡碧月 通讯员 裴秀坤 胡芳超

婚恋网结识“暖男”

被骗走48万元

今年2月份,单身多年的刘姝在某婚恋网站注册会员,想看看有没有合适的对象。3月中旬,在浏览网站时,一位邹姓会员主动发来消息说看刘姝有眼缘,想进一步认识。

网聊一阵,得知对方叫邹天,是厦门人,在临沂从事IT业。屏幕那头的邹天懂得嘘寒问暖,又善解人意,刘姝心生好感。

邹天自称近期一直往返马来西亚维护一个网站,无意间发现了这个网站的漏洞。“说他在马来西亚不方便,让我帮着通过这个漏洞赚点钱。”为了打消刘姝的疑虑,邹天还表示是用他的名字注册账号,每天操作几分钟就行。

3月23日,邹天指导刘姝操作。

“他说已经转了20万元,让我帮忙在线充值。”刘姝说。按照对方的指引完成操作后,刘姝看到账号里果然显示有20万元的余额。下午2点50分的时候,按照邹天传授的操作模式,账号里的20万元一下子赚了9900元。

在邹天的劝说下,刘姝也注册账号并充值8000元小试一下赚了几百元。

“他先是说新账号不要马上提现,要不然会被后台发现,又说不知道漏洞哪天会修复,要抓住机会赚钱。”邹天看似合情合理的劝说让刘姝彻底放下了防备,不仅投入了全部存款,还向亲属借钱。在累计投入48万元之后,刘姝才意识到上当了。

临沭县公安局网安大队副大队长英超介绍,“杀猪盘”中的“脚本”不是一成不变的,也会以炒汇、股票等形式出现。但都是通过嘘寒问暖、尝甜头等形式先把受害人“养熟”,等时机成熟时再动手骗钱。

卡贩盯上骗子的钱

多种方式“截和”

今年5月份,一名临沭籍“杀猪盘”受害人被骗十余万元,临沭公安局网安民警根据被骗钱款的流向锁定了犯罪嫌疑人。

办案期间,民警注意到有多张淄博籍银行卡涉案。“借用3个月给4万元好处费”,淄博一家公司以借用的名义收集了1500多张银行卡,民警循线追踪到在深圳的犯罪嫌疑人滕跃。滕跃将这些银行卡卖给远在柬埔寨、菲律宾等地的上家,用于赌博、杀猪盘等洗钱。

实际上,在贩卖银行卡的同时,滕跃还在打这批银行卡的主意。

滕跃清楚这些银行卡卖给上家后是用于洗钱,但不正常的资金往来会被银行察觉并冻结。滕跃就可借此“黑吃黑”,以持卡人的身份前往银行解冻并将卡内的钱取出。

除了银行卡贩子在打骗子的主意,一些持卡人也盯上了这笔钱。一些持卡人收到汇款的短信提示后,立即前往银行将卖掉的卡挂失,补卡后将卡内资金转移。

在办理该案过程中,民警意外发现其中一个贩卡渠道的临沭籍主犯杜桥,并将其抓获。与冻结、挂失洗钱银行卡“截和”骗子骗到的赃款不同,杜桥利用“聚合支付”的代扣业务,由代扣公司从骗子持有的银行卡中代扣款,比上述“截和”模式“棋高一着”。

银行卡贩卖给上家之后,杜桥将其中极有可能被用于洗钱的账户提供给第三方代扣款机构,由后者从里面代扣钱款。为了追逐利润,部分代扣款机构明知这种行为违法,依然与杜桥这样“黑吃黑”的犯罪嫌疑人合作分成,有的分成比例高达各家对半。

受害人被骗钱款

在上百个账户间流转

相比其他案件,“杀猪盘”类案件的犯罪嫌疑人全部隐匿在繁杂的网络数据背后,受害人的钱款往往要经过频繁的境内外转账、消费,甚至要在上百个账户之间流转清洗,破案难度相对较大。民警得跑得过数据流、抓得住蛛丝马迹才能揪出幕后黑手。

“平均一名嫌疑人的书面证据得整理A4纸八九百张。”临沭县公安局网安大队副大队长英超说,最难的是破案后能追回受害人损失的钱财,但这些钱财往往已经被藏匿、转移到更深处的上家。

犯罪嫌疑人之间的分工协作和组织严密也给案件侦破带来了难度。化名邹天骗取刘姝48万元的犯罪嫌疑人作案时身在马来西亚,他是被远方亲戚从福建漳州介绍进入远在马来西亚的诈骗团伙的。

邹天到达团伙所在地后,先是接受“话术”培训,学习如何与被害人增进感情,取得对方信任,然后“上岗”分配到专用的手机和微信、相亲网站等平台账号,以受害人心仪的交往对象名义“出场”。邹天在团伙内的角色是物色、联系受害人,诈骗成功后每笔能得到20%的奖励,洗钱、运营假网站等程序由其他团队负责。

7月17日凌晨1点多,邹天被警方押回临沭县。

警方梳理后发现,上述几起案件的犯罪嫌疑人,共涉及电信诈骗、出售公民个人信息、非法获取公民个人信息、伪造国家机关印章等8种违法行为。

(文中邹天、刘姝、滕跃、杜桥均为化名)