大众网-生活日报

　　“凡是法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额１００万元以上的单笔转账支付；金额２０万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额２０万元以上的款项划转。”都属于大额支付交易范畴，而金融机构要通过专门的反洗钱岗位，对大额支付交易进行信息档案记录、分析和及时向中国人民银行报告。
　　而对最容易导致资金流向海外的外汇也作了明确的监管要求。其中“当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值１万美元以上；以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易进行，个人当天单笔或累计等值外汇１０万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇５０万美元以上”的都属于需要监管的大额外汇交易。而可疑外汇交易则涵盖“居民个人在境内存入大量外币，在境外进行大量资金划转或提取现金”等３１种可疑情况。另外，对“居民个人办理个人实盘买卖业务时，频繁转换币种，明显不谋求盈利”等２４种涉嫌洗钱的行为，金融机构应及时进行核查并上报。