水母网7月28日讯（ 通讯员 李宁杰 王克恩 刘华敏）2017年7月13日15:26分，客户曹方明来到招远农行辛庄分理处，从包里拿出三张存单交给柜员，急切地说：都帮我取出来,转入这个银行卡号。柜员王顺芬发现客户现取款金额高达12万而且全部都是约定转存快要到期，于是就耐心的和客户讲解说明情况，告诉客户过几天支取和今天提前支取的利息差距很大，还旁敲侧击的询问支取后有何急用。得到的答案是要将资金取出借给其外甥，客户说，其外甥在泰安做买卖，因资金周转困难，向其舅舅借钱，用于周转。运营主管王国东得知情况后，因利息损失较大，便询问客户在其他银行是否有存款，客户果断说没有。在与客户交谈中发现，客户曹方明神态比较紧张，目光呆滞，便询问其外甥手机号码，客户说在其老婆手机上。于是主管拨通其老婆电话，询问是否知道往外借钱的事情，老婆在电话里只说不同意借。本着对客户负责态度，运营主管王国东提示客户曹方明，不要被骗了。而且反复提示客户一旦转账成功，就无法挽回损失，但客户仍然坚持转账。为了保险起见，运营主管王国东果断让柜员停止办理业务，让他今天回去和他老婆协商一下，明天和他老婆一起来转账，客户不情愿的走了。

　　然而事情并没有结束。营业结束下班以后，运营主管王国东听到ATM间有咨询汇款业务，便打开防盗门，一下看到客户曹方明，立马对客户曹方明说你肯定被骗了。原来客户从农行辛庄分理处走后，又到信用社取了3.6万，继续往他“外甥”卡上汇款。旁边有一对年轻夫妇说客户曹方明不会打款，让他们帮忙给汇款，觉的此客户不太正常，没有给操作。于是主管立即拨打110报警电话，在民警到达之后，客户曹方明才说出实情。原来曹某今天早晨接到北京市朝阳区公安局电话，说客户在招商银行涉嫌洗钱犯罪，为减轻其罪过，让客户把钱打到公安局提供卡号上，而且不能让其他人知道，否则马上将他抓到公安局。在我行工作人员和公安民警劝说下，客户才恍然大悟。并非常感谢我行人员认真负责态度，并明确说以后存款一定存在农行，放心且有保障。据了解，诈骗方式多样，即便对客户进行各方面的讲解与宣传，仍然无法全面概括其所有手段，让人防不胜防。就此事件来看，诈骗分子利用客户胆小怕事及无知心理，冒充国家司法人员进行恐吓，容易取得客户的信任。本事件中柜员、主管观察细微，讲解到位，成功阻止了客户给骗子汇款案件，保证了客户资金安全。

　　对于银行工作人员来讲，堵截诈骗要做到“三问二看一核对”，“三问”是指向汇款人询问汇款用途，询问汇款人与收款人是否相识，询问是否汇到不法分子声称的“安全账户”。“二看”是指银行工作人员观察汇款人的神色和举止是否有异常，并留意汇款人是否持续接听他人电话。“一核对”是指银行工作人员核对汇款人所留信息是否合理，并进行安全提醒。